آیا پراپ تریدینگ کلاهبرداری است؟

آیا پراپ تریدینگ کلاهبرداری است؟ کلاهبرداری یا قانونی بودن پراپ تریدینگ همیشه سوال بسیاری از تریدرها است. به ویژه این که در 5 سال اخیر که معاملات CDF بیش از پیش صورت می گیرد و بسیاری از پراپ فرم ها به ویژه پراپ فرم های فارکس بزرگ جهان به دلیل مسائل قانونی فعالیتشان به پایان رسیده، مسئله انتخاب پراپ فرم معتبر و جلوگیری از کلاهبرداری آن به موضوعی مهم در میان معامله گران تبدیل شده.

پراپ تریدینگ (prop trading) فرصتی برای تریدرها است تا با سرمایه ای که شرکت در اختیارشان قرار داده وارد معاملات شوند و به همین خاطر در میان این تریدرها محبوبیت زیادی دارد. اما از آن جایی که نهاد یا سازمان خاصی روی عملکرد این شرکت های پراپ تریدینگ نظارت ندارد، مسئله کلاهبرداری یا قانونی بودن پراپ فرم ها بیش از پیش ذهن معامله گران را به خود معطوف کرده است. تریدر باید از کجا بداند پراپ فرمی که قرار است به واسطه آن وارد بازار معاملات شود، معتبر است و می تواند به آن اعتماد کند؟

در این مطلب از اوستریچ به موضوعات پیرامون قانونی بودن یا نبودن پراپ فرم ها و احتمالات کلاهبرداری شرکت های پراپ تریدینگ (prop trading firms) می پردازیم. همچنین با خواندن این مطلب می توانید بهتر با معیارهای پراپ فرم های معتبر آشنا شوید و در انتخاب خود بهتر تصمیم بگیرید.

دلیل علاقه کلاهبرداران به حوزه پراپ تریدینگ

یکی از اصلی‌ترین دلایل علاقه کلاهبرداران به این حوزه، نبود نظارت‌های سخت‌گیرانه و دقیق بر فعالیت شرکت‌های  پراپ تریدینگ  است. همان‌طور که توضیح داده شد، این شرکت‌ها با سرمایه خود فعالیت می‌کنند و از این رو، نیازی به مجوزهای نظارتی معمول در بازارهای مالی ندارند. این موضوع باعث می‌شود کلاهبرداران با ایجاد پراپ های تقلبی، از افراد ناآگاه و مشتاق سرمایه‌گذاری، مبالغ هنگفتی کسب کنند. این پراپ های کلاهبردار ممکن است وعده‌هایی جذاب و سودهای بالا ارائه دهند و معامله‌گران را به سرمایه‌گذاری در چالش‌های ارزیابی یا پرداخت هزینه‌های مختلف وادار کنند، اما در نهایت پس از دریافت پول، به تعهدات خود عمل نمی‌کنند.

نکته مهم از نگاه کلاهبرداران پتانسیل بالا حوزه پراپ تریدینگ به دلیل سخت بودن چالش های پراپ تریدینگ است، جایی که تیم کلاهبردار با در نظر گرفتن درصد بسیار پایین موفقیت معامله گران در چالش اقدام به تاسیس پراپ بدون محاسبه بودجه اولیه لازم و برنامه ریزی درست کرده و به عنوان یک پراپ در صنعت پراپ تریدینگ وارد رقابت می شود.

اشتباهی که حتی برخی از استارت آپ های تازه تاسیس که به دنبال کلاهبرداری یا سو استفاده از مشتریان در ابتدای ورود به این صنعت نبوده اند انجام داده اند، مساله کمبود بودجه اولیه و نبود زیر ساخت کافی به دلیل این باور غلط که راه اندازی یک پراپ نیازی به بودجه اولیه بالا و محاسبات دقیق نداشته، است.

پراپ تریدینگ فرم ها چگونه کار می کنند؟

پراپ فرم ها شرکت های پراپ تریدینگ هستند که فرصت خوبی را برای معامله گران فراهم می کنند تا از مهارت ها و دانش تریدینگ خود استفاده کنند و با سرمایه ای که در اختیارشان قرار گرفته به سود برسند و در واقع برای شرکت کار می کنند.

پراپ فرم ها با دیگر شرکت های تریدینگ تفاوت های اساسی دارند و می توان گفت موسسات مالی ای هستند که سرمایه زیادی را در اختیار دارند و می توانند در بازارهای مالی مختلف فعالیت کنند. البته نه تنها سرمایه بلکه ابزارها و سیستم های معاملاتی پیشرفته ای در اختیار دارند که می توانند بهتر فرصت های بازار را بشناسند و از آن ها بهره مند شوند.

اساسا هر پراپ فرم در یک بازار مشخص تمرکز دارد و دانش و تخصص خود را در آن زیاد می کند و همین هم باعث سود بیشتر آن ها می شود.

در این میان تریدرهایی که تجربه کافی دارند و یا می خواهند تجربه و مهارت های خود را ارتقا دهند، می توانند از سرمایه این پراپ فرم ها استفاده کنند. در نتیجه پراپ فرم ها برای معامله گرانی که نمی خواهند سرمایه خود را ریسک کنند، گزینه امن تر و راحت تری است.

تقسیم سود در prop trading چگونه است؟

تریدر با سرمایه و ابزارها و پلتفرم معاملاتی پراپ فرم وارد معاملات می شود. و سودی که به دست می آورد را با این شرکت پراپ تریدینگ تقسیم می کند. همین موضوع مسئله کلاهبرداری ها را به میان می آورد. تریدر باید از کجا بداند پراپ فرم کلاهبرداری نمی کند و معتبر است؟ باید یک سری معیارها را دنبال کند که در ادامه مطلب آن را بررسی می کنیم. اما پیش از آن بهتر است ببینیم تقسیم سود چگونه صورت می گیرد.

تقسیم سود در هر پراپ فرم متفاوت است و بسته به نوع پلن معاملاتی ممکن است تغییر کند. برخی پراپ فرم ها  تا 80 درصد از سود حاصل از معاملات را در بیشتر پلن های خود به تریدر اختصاص می دهند و برخی دیگر سود حاصل از معامله را 50 – 50 میان شرکت و تریدر تقسیم می کنند.

معیارهای اعتبارسنجی پراپ فرم ها و نحوه تشخیص کلاهبرداران

مجوز ثبت و فعالیت شرکت

داشتن مجوز ثبت و فعالیت یکی از مهم‌ترین عوامل برای تعیین اعتبار یک پراپ است. شرکت‌های معتبر معمولاً در کشورهایی با قوانین مالی شفاف و نظارت‌پذیر ثبت می‌شوند. نداشتن مجوز یا ثبت در کشورهای با قوانین مالی ضعیف می‌تواند نشانه‌ای از غیرقانونی بودن فعالیت شرکت باشد. معامله‌گران باید پیش از همکاری با پراپ، از وجود مجوز قانونی و معتبر آن اطمینان حاصل کنند و در صورت امکان، مدارک ثبت شرکت را بررسی کنند.

راهکار:
بررسی دقیق مدارک ثبت شرکت، مطالعه مقررات و مجوزهای قانونی آن، و اطمینان از اینکه شرکت در یک کشور با قوانین مالی شفاف و قوی ثبت شده است. همچنین، معامله‌گران باید از وب‌سایت‌های معتبری که اطلاعات مربوط به مجوزها و ثبت شرکت‌ها را ارائه می‌دهند، استفاده کنند تا از اعتبار شرکت مطمئن شوند.

مکان دفتر شرکت:

داشتن دفتر فیزیکی معتبر و قابل شناسایی به یک پراپ اعتبار و شفافیت می‌بخشد. پراپ هایی که تنها یک آدرس پستی یا دفاتر مجازی دارند و هیچ مکان فیزیکی مشخصی ندارند، معمولاً غیرمعتبر هستند.

راهکار:
از پراپ هایی که مکان فیزیکی مشخص دارند و امکان مراجعه حضوری یا تماس تلفنی با دفتر مرکزی آن‌ها فراهم است، استفاده کنید. همچنین، تحقیق درباره آدرس و مکان دفتر شرکت از طریق ابزارهای آنلاین مانند Google Maps می‌تواند به شما در بررسی اعتبار شرکت کمک کند.

میزان سابقه فعالیت شرکت:

سابقه طولانی‌تر معمولاً به معنای تجربه بیشتر و توانایی بیشتر شرکت در مقابله با چالش‌های مختلف است. پراپ های کلاهبردار معمولاً سابقه فعالیت کوتاهی دارند و در صورت آشکار شدن فعالیت‌های مشکوک، سریعا ناپدید می‌شوند.

راهکار:
معامله‌گران باید از پراپ هایی که حداقل چند سال سابقه فعالیت دارند استفاده کنند و شرکت‌های جدیدتر و کمتر شناخته‌شده را با احتیاط بیشتری بررسی کنند. خواندن نظرات کاربران و تجربیات معامله‌گران دیگر نیز می‌تواند به تصمیم‌گیری بهتر کمک کند.

تعداد مشتریان:

میزان بالای مشتریان نشان‌دهنده اعتماد افراد بیشتری به شرکت است. پراپ های معتبر به دلیل ارائه خدمات با کیفیت و پشتیبانی قوی، توانسته‌اند تعداد زیادی مشتری فعال را جذب کنند.

راهکار:
معامله‌گران باید پراپ هایی را انتخاب کنند که تعداد زیادی مشتری فعال و نظرات مثبتی از مشتریان خود دارند. این کار می‌تواند با جستجو در فضای مجازی و بررسی نظرات در شبکه‌های اجتماعی و انجمن‌های تخصصی مرتبط با پراپ تریدینگ انجام شود.

چرا بعضی از افراد فکر می‌کنند پراپ کلاهبرداری است؟

اعتقاد بعضی افراد به اینکه پراپ‌فرم‌های معاملاتی کلاهبرداری هستند، ممکن است از چند عامل ناشی شود:

• تجربیات نامطلوب گذشته: برخی افراد ممکن است تجربیات نامطلوبی از استفاده از پراپ‌فرم‌های معاملاتی داشته باشند، مانند ازدست‌دادن سرمایه یا بروز مشکلات فنی که به زیان آن‌ها منجر شده است. این تجربیات می‌تواند باعث ایجاد اعتراضاتی شود و در نهایت اعتبار پراپ فرم‌ها را کمتر کند.
• اطلاعات نادرست: گاهی اطلاعات نادرستی در مورد فعالیت‌ها یا شرایط پراپ‌فرم‌ها در فضای مجازی گسترش می‌یابد که می‌تواند باعث ایجاد ترس و تردید در میان افراد شود.
• عدم شناخت کافی: بسیاری از افراد اطلاعات کافی در مورد نحوه کارکرد واقعی پراپ‌فرم‌های معاملاتی ندارند و احتمالاً با برخی ابهامات و ناکامی‌ها روبرو شده‌اند. این عدم شناخت ممکن است باعث شود که آن‌ها به طور غلط این فرایند را به عنوان کلاهبرداری در نظر بگیرند.

در نهایت، برای ایجاد یک نگرش مناسب و قضاوت درست در مورد پراپ‌فرم‌های معاملاتی، به تحقیقات دقیق نیاز است و باید از منابع قابل‌اعتماد استفاده کرد. همچنین، باید به‌دقت شرایط و قوانین هر پراپ‌فرم را مطالعه کرد و اطلاعات زیادی از امکانات مختلف هر کدام از پراپ فرم‌ها مثل پشتیبانی و امنیت، واریزهای سود قبلی و… کسب کرد.

نتیجه گیری آیا پراپ تریدینگ کلاهبرداری است؟

شرکت‌های پراپ، با رعایت قوانین مالیاتی، حفظ اطلاعات شخصی، شفافیت در اطلاع‌رسانی و ارائه خدمات مشتریان، شرایطی را فراهم می‌کنند مه معامله‌گران در محیطی امن و شفاف معاملات خود را انجام دهند.در بین پراپ‌فرم‌ها مواردی که صرفاً به دنبال فروش چالش‌ها هستند وجود دارد؛ اما پراپ فرم‌های معتبر به دنبال پیداکردن تریدرهای حرفه‌ای و سرمایه‌گذاری هستند. پراپ اوستریچ با هدف تأمین سرمایه برای معامله‌گران بازار کریپتوکارنسی و به دنبال پیداکردن جامعه‌ای حرفه‌ای و فعال از تریدرها ایجاد شده است.