انواع حساب پراپ از نظر تعداد مرحله و انواع چالش کدامند؟

انواع حساب پراپ از نظر تعداد مرحله و انواع چالش کدامند؟

انواع حساب‌های پراپ در بازار فارکس بر اساس مراحل و نوع چالش‌ها به دسته‌های مختلف تقسیم می‌شوند. از نظر تعداد مراحل، حساب‌ها می‌توانند به سه نوع یک‌مرحله‌ای، دو‌مرحله‌ای و سه‌مرحله‌ای تقسیم شوند. هرچه تعداد مراحل بیشتر باشد، فرآیند انتخاب و تأیید سخت‌تر و زمان‌برتر خواهد بود، اما در عوض، شرایط بهتری برای معامله‌گران فراهم می‌آورد.

انتخاب نوع حساب پراپ بستگی به اهداف معامله‌گر، سطح تجربه و میزان ریسک‌پذیری او دارد. در این مقاله، به بررسی دقیق انواع حساب‌های پراپ، مزایا و معایب هرکدام، و نکاتی برای انتخاب بهترین حساب پراپ خواهیم پرداخت با اوستریچ همراه باشید.

حساب پراپ

حساب پراپ یا پراپ تریدینگ (Proprietary Trading Account) به نوعی حساب معاملاتی گفته می‌شود که توسط شرکت‌های معروف به پراپ فرم (Prop Firm) برای معامله‌گران ارائه می‌گردد. در این نوع از حساب، شرکت سرمایه خود را در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد تا او بتواند در بازارهای مالی مانند فارکس، سهام یا کالاها به معامله بپردازد. در این مدل، معامله‌گر نیازی به استفاده از سرمایه شخصی خود ندارد و به جای آن، درصدی از سود معاملات خود را با شرکت تقسیم می‌کند.

شرکت‌های پراپ تریدینگ عموماً برای سنجش توانمندی‌های معامله‌گر، او را ملزم به گذراندن یک آزمون معاملاتی یا دوره آزمایشی می‌کنند. در این دوره، معامله‌گر باید توانایی خود را در دستیابی به سود پایدار و رعایت قوانین مدیریت ریسک شرکت ثابت کند. در صورت موفقیت در این مرحله، شرکت سرمایه واقعی را در اختیار وی قرار می‌دهد.

یکی از مزایای کلیدی حساب پراپ این است که معامله‌گران می‌توانند بدون نیاز به سرمایه‌گذاری زیاد، با مبالغ کلان معامله کنند و از اهرم مالی بیشتری بهره‌مند شوند. همچنین ریسک مالی معامله‌گر به حداقل می‌رسد؛ زیرا زیان‌ها توسط شرکت پوشش داده می‌شوند و نه از سرمایه شخصی معامله‌گر.

در عوض، معامله‌گر باید به رعایت قوانین شرکت پایبند باشد، از جمله محدودیت‌های ریسک، اهداف سوددهی و استفاده از استراتژی‌های مجاز. این نوع حساب‌ها به‌ویژه برای معامله‌گرانی که تجربه کافی دارند اما سرمایه کافی برای ورود به بازارهای مالی را به تنهایی در اختیار ندارند، گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شود.

انواع حساب پراپ از نظر تعداد مرحله و انواع چالش

حساب پراپ به عنوان یک ابزار مالی نوین، فرصت‌هایی را برای تریدرها فراهم می‌آورد تا با استفاده از سرمایۀ شرکت‌های پراپ تریدینگ، به معامله بپردازند. این نوع حساب به ویژه برای تریدرهایی که مهارت و تجربه دارند، اما از سرمایه کافی برخوردار نیستند، جذابیت بالایی دارد. با توجه به چالش‌هایی که در این مسیر وجود دارد، آشنایی با انواع حساب‌های پراپ و مراحل لازم برای ورود به آن‌ها از اهمیت بالایی برخوردار است. در ادامه، به بررسی انواع حساب پراپ از نظر تعداد مرحله و چالش می‌پردازیم و به توضیح اینکه هر نوع حساب چه ویژگی‌ها و شرایطی دارد، خواهیم پرداخت.

انواع حساب‌های پراپ از نظر چالش‌ها

حساب‌های پراپ از نظر چالش‌هایی که برای تریدرها ایجاد می‌کنند به سه دسته اصلی تقسیم می‌شوند. در ادامه به توضیح هر یک از این انواع و ویژگی‌های آن‌ها پرداخته می‌شود.

چالش رایگان

در این نوع چالش، تریدر می‌تواند بدون نیاز به پرداخت هزینه ورودی، وارد رقابت شود. برخی از شرکت‌های پراپ تریدینگ این چالش را به‌عنوان فرصتی برای تریدرهایی که می‌خواهند توانایی‌های خود را به‌رایگان اثبات کنند، فراهم می‌کنند. بااین‌حال، این نوع چالش‌ها معمولاً محدودیت‌های زمانی و شرایط خاصی دارند و معمولاً تعداد محدودی از تریدرها می‌توانند به مرحله بعدی راه یابند؛ بنابراین، برخلاف چالش‌های دیگر، این چالش بیشتر برای افرادی است که قصد دارند تجربه خود را نشان بدهند و در صورت موفقیت به فرصت‌های بیشتری دست یابند.

چالش با پرداخت هزینه ورودی

این نوع چالش نیازمند پرداخت هزینه ورودی است. شرکت‌های پراپ تریدینگ از این چالش به‌عنوان یک روش ارزیابی اولیه برای انتخاب تریدرها و اختصاص سرمایه استفاده می‌کنند. در این چالش، تریدر باید بتواند سود معینی کسب کرده و درعین‌حال از حد مجاز دراودان (افت سرمایه) تجاوز نکند. شرایط و مدت‌زمان این چالش‌ها ممکن است متفاوت باشد و تنها تریدرهایی که توانسته‌اند به معیارهای تعیین‌شده برسند، مجاز به پیشرفت به مراحل بعدی خواهند بود.

چالش ارتقا

چالش ارتقا مخصوص تریدرهایی است که پیش‌تر یک چالش ورودی را با موفقیت پشت سر گذاشته‌اند و اکنون قصد دارند سرمایه و شرایط خود را بهبود ببخشند. این نوع چالش به‌عنوان گام بعدی برای ارتقای توانمندی تریدرها و افزایش میزان سود شرکت پراپ طراحی شده است. شرایط این چالش معمولاً سخت‌تر از چالش‌های اولیه است و تنها افرادی که می‌توانند سود بیشتری به‌دست آورده و شرایط خاص تعیین‌شده را رعایت کنند، می‌توانند به مرحله بعدی برسند.

در مجموع، انواع مختلف چالش‌های پراپ تریدینگ به تریدرها این امکان را می‌دهند که مهارت‌های خود را در سطوح مختلف اثبات کرده و در مسیر رشد و ارتقا به مراحل بالاتر پیش روند.

تأثیر تعداد مراحل بر فرآیند تریدینگ

تعداد مراحل حساب پراپ به وضوح نشان‌دهنده سختی و چالش‌های موجود در فرآیند تریدینگ است. هر چه تعداد مراحل بیشتر باشد، تریدر باید صبر و تلاش بیشتری را برای دستیابی به سرمایۀ مورد نظر به خرج دهد. این مسئله می‌تواند از یک سو چالش برانگیز باشد، اما از سوی دیگر، ممکن است شرایط و قوانین شرکت در هر مرحله به نفع تریدر تغییر کند و فرصتی برای کسب سود بیشتر فراهم آورد.

مزایای حساب‌های پراپ

حساب‌های پراپ به دلیل مزایای متعدد خود، مورد توجه تریدرها قرار دارند. از جمله این مزایا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• دسترسی به سرمایۀ بیشتر: تریدرها می‌توانند با استفاده از سرمایۀ شرکت‌های پراپ، ریسک مالی خود را کاهش دهند.
• فرصت آزمون مهارت: با گذراندن مراحل مختلف، تریدرها می‌توانند مهارت‌های خود را در شرایط واقعی بازار به چالش بکشند.
• کاهش ریسک: به دلیل استفاده از سرمایۀ دیگران، ریسک شخصی تریدرها به حداقل می‌رسد.

چالش‌های حساب‌های پراپ

با وجود مزایای چشمگیر، حساب‌های پراپ چالش‌های خاص خود را نیز دارند. این چالش‌ها شامل:

• فشار روانی: تریدرها تحت فشار قرار دارند که باید در مدت زمان محدود توانمندی‌های خود را ثابت کنند.
• قوانین سختگیرانه: هر مرحله ممکن است قوانین خاصی داشته باشد که تریدرها را ملزم به رعایت آن‌ها کند.
• ریسک از دست دادن سرمایه: در صورت عدم موفقیت در مراحل آزمون، ممکن است تریدرها سرمایه خود را از دست بدهند.

مدل‌های مختلف پراپ تریدینگ بر اساس تعداد مراحل

جهت دریافت سرمایه از یک پراپ فرم، لازم است مهارت و توانایی خود را در زمینه ترید و مدیریت سرمایه از طریق شرکت در یک آزمون یا چالش به نمایش بگذارید. این چالش‌ها در پراپ‌های مختلف تنوع زیادی دارند و می‌توانند یک یا چند مرحله‌ای باشند. همچنین، در برخی از پراپ‌ها امکان تامین سرمایه فوری بدون آزمون نیز وجود دارد که تحت شرایط خاصی به تریدرها ارائه می‌شود.

پراپ آنی بدون چالش

مدل تامین سرمایه آنی بدون چالش یکی از گزینه‌های پراپ تریدینگ است که در آن، پراپ فرم‌ها به طور مستقیم و بدون نیاز به آزمون یا چالش، حساب ریل را در اختیار تریدرها قرار می‌دهند. این مدل به ویژه برای تریدرهایی که نمی‌توانند در چالش‌های پراپ شرکت کنند و به دنبال دستیابی سریع به سرمایه هستند، مناسب است. هزینه‌های مربوط به این نوع حساب‌ها معمولاً بالاتر از حساب‌های دارای چالش است و قوانین دراداون و ریسک در آن‌ها بسیار سختگیرانه‌تر می‌باشد. معامله‌گران باید نسبت به پیشنهادهایی که سودهای سریع و آسان را وعده می‌دهند، محتاط باشند و هشدارهای نهادهای نظارتی در زمینه برنامه‌های سرمایه‌گذاری پربازده را جدی بگیرند.

مدل‌های پراپ که پلن فوری بدون چالش را ارائه می‌دهند معمولاً با افزایش هزینه‌ها، محدودیت‌های دراداون و قوانین سختگیرانه برای حداقل روزهای معاملاتی یا برداشت سود، مدیریت ریسک را برای تریدرها دشوارتر می‌کنند. به همین دلیل، علی‌رغم وجود امکان تامین سرمایه فوری، کسب سود از این مدل‌ها به مراتب چالش‌برانگیزتر است و بسیاری از تریدرها به موفقیت در حفظ حساب و سودآوری پیوسته دست نمی‌یابند.

ویژگی‌های مهم پراپ آنی بدون چالش شامل موارد زیر است:

• دسترسی سریع به سرمایه برای ترید در بازارهای مالی
• عدم نیاز به گذراندن چالش پراپ
• هزینه اولیه بالا برای تهیه حساب
• قوانین سختگیرانه برای دستیابی به سود

چالش پراپ یک مرحله‌ای

یکی از ساده‌ترین مدل‌های پراپ تریدینگ، چالش تک مرحله‌ای (One-Step Evaluation) است. در این مدل، تریدر باید مهارت و دانش خود را در یک مرحله با رسیدن به درصد خاصی از سود اثبات کند. این روش به تریدرها کمک می‌کند تا سریع‌تر به سرمایه دست یابند، هرچند هزینه شرکت در آن معمولاً بالاتر از چالش‌های چند مرحله‌ای است. گاهی اوقات، پراپ فرم‌ها به جای افزایش هزینه، تارگت‌های سود را افزایش می‌دهند و دراداون را محدود می‌کنند تا شرایط قبولی در چالش دشوارتر شود.

این مدل به ویژه برای تریدرهای حرفه‌ای و باتجربه که مهارت بالایی در ترید و مدیریت ریسک دارند، مناسب است. زیرا تارگت‌های سود و درصدهای دراداون در این چالش‌ها به طور معمول به صورت سختگیرانه‌ای تنظیم شده و شاید برای تریدرهای مبتدی چندان مناسب نباشد.

ویژگی‌های اصلی چالش پراپ تک مرحله‌ای عبارتند از:

• دستیابی به سرمایه پراپ با عبور از یک مرحله چالش
• مناسب برای تریدرهای حرفه‌ای
• تارگت‌ها و قوانین سختگیرانه‌تر در مقایسه با روش‌های چند مرحله‌ای
• ایجاد استرس بیشتر برای تریدرهای مبتدی

چالش پراپ دو مرحله‌ای

چالش دو مرحله‌ای (Two-Step Evaluation) یکی از محبوب‌ترین مدل‌های پراپ تریدینگ است. در این مدل، تریدر باید به دو تارگت سود دست یابد تا حساب ریل و سرمایه واقعی در اختیار او قرار گیرد. اگرچه پاس کردن این چالش ممکن است زمان بیشتری ببرد، اما معمولاً قوانین و محدودیت‌های دراداون آن ساده‌تر از چالش‌های تک مرحله‌ای است. هزینه این مدل از پراپ تریدینگ نیز معمولاً برای تریدرها مناسب‌تر است؛ به همین دلیل پلن اصلی بسیاری از پراپ فرم‌ها به صورت دو مرحله‌ای طراحی شده است.

ویژگی‌های اصلی چالش پراپ دو مرحله‌ای شامل موارد زیر است:

• هزینه مناسب‌تر نسبت به مدل تک مرحله‌ای
• تارگت سود ساده‌تر در مرحله دوم
• سخت‌گیری کمتر در قوانین دراداون و ریسک
• افزایش تعداد روزهای معاملاتی

چالش پراپ سه مرحله‌ای

چالش‌های سه مرحله‌ای (Three-Step Evaluation) نسبت به دیگر روش‌ها محبوبیت کمتری دارند. در این مدل، تریدر باید در سه مرحله با رعایت قوانین پراپ به اهداف سود مشخصی دست یابد. این نوع چالش به ویژه برای تریدرهایی که توانایی سودآوری پیوسته دارند مناسب است و امکان حفظ حساب در یک محدوده امن و بدون ریسک را فراهم می‌آورد. معمولاً چالش‌های سه مرحله‌ای از لحاظ تارگت‌های سود شرایط ساده‌تری نسبت به مدل‌های یک یا دو مرحله‌ای دارند، اما برای تریدرهایی که به دنبال دستیابی سریع به سرمایه هستند، چندان مناسب نیستند.

ویژگی‌های اصلی چالش پراپ سه مرحله‌ای عبارتند از:

• تارگت‌های سود مناسب‌تر نسبت به روش تک مرحله‌ای
• نیازمندی به نظم و انضباط بیشتر در ترید و مدیریت ریسک
• طولانی‌تر شدن مدت چالش و دسترسی دیرتر به سرمایه واقعی

مزایا و معایب استفاده از حساب‌های پرا‌پ

در اینجا مزایا و معایب استفاده از حساب‌های پراپ در قالب جدول آورده شده است:

نکات پایانی در انتخاب حساب پراپ برای سرمایه‌گذاری

انتخاب بهترین حساب پراپ نیاز به ارزیابی دقیق اهداف، سطح تجربه و میزان ریسک‌پذیری شما دارد. هر حساب پراپ ویژگی‌های خاص خود را دارد که ممکن است برای گروه‌های مختلف سرمایه‌گذاران مناسب باشد. در ابتدا، بهتر است که حسابی را انتخاب کنید که با سطح تجربه و استراتژی معاملاتی شما همخوانی داشته باشد و ازسوی‌دیگر، شرایط ریسک‌پذیری و سرمایه‌گذاری شما را نیز درنظر بگیرد.

به‌عنوان‌مثال، اگر به‌دنبال فرصتی برای تجربه بازار و آزمودن استراتژی‌های مختلف بدون ریسک ازدست‌دادن سرمایه هستید، حساب‌های دمو می‌توانند برای شما گزینه مناسبی باشند؛ اما اگر قصد دارید با سرمایه واقعی وارد بازار شوید و از سودهای واقعی بهره‌برداری کنید، حساب‌های لایو که با شرایط دقیق‌تر و واقعی‌تر طراحی شده‌اند، انتخاب بهتری خواهند بود.

باید توجه داشته باشید که انتخاب حساب پراپ، یک تصمیم بلندمدت است و باید به‌طور مستمر آن را براساس تغییرات بازار و اهداف خود بازبینی کنید.