کلاهبرداری در پراپ تریدینگ را چگونه تشخیص دهیم؟

کلاهبرداری در پراپ تریدینگ را چگونه تشخیص دهیم؟ پراپ تریدینگ شکلی از معاملات فارکس برای حمایت از معامله‌گرانی است که مهارت‌های لازم را دارند، اما سرمایه لازم را ندارند. در پراپ فرم، معامله‌گران می‌توانند از سرمایه شرکت پراپ برای ورود به بازار استفاده کنند. شرکت‌های پراپ تریدینگ چالش‌های پولی را طراحی و ارائه می‌کنند که معامله‌گران می‌توانند با گذراندن این چالش‌ها و برآورده کردن شروط لازم، سرمایه زیادی را به دست آورند.

در این میان، برخی پراپ تریدینگ‌ها با روش‌های مختلفی اقدام به کلاهبرداری می‌کنند، یعنی مثلاً پس از دریافت هزینه چالش، حسابی در اختیار معامله‌گران قرار نمی‌دهند یا شرایط را طوری دستکاری می‌کنند که نتوانید موفق شوید و یا مثلاً شرایط را طوری می‌چینند که در نهایت با نقض قوانین، حساب شما بسته شود. در اینجا، نگاهی به مقوله کلاهبرداری پراپ تریدینگ خواهیم داشت. با مجله  اوستریچ همراه باشید.

آیا پراپ تریدینگ قانونی است؟

در سال‌های اخیر، با گسترش شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات پراپ، این سؤال مطرح می‌شود که آیا اصلاً پراپ تریدینگ قانونی است؟

در حال حاضر، شرکت‌های زیادی در حوزه خدمات پراپ تریدینگ فعالیت می‌کنند، اگرچه به طور کلی شاید نتوان مستندات کامل و واضحی در مورد فعالیت این دسته شرکت‌ها به دست آورد. علاوه بر این، مقررات مشخصی هم در این باره وجود ندارد. کم نبوده‌اند حتی شرکت‌های پراپ بزرگی که در چند سال اخیر به همین دلایل از هم پاشیده‌اند.

با این حال، این به معنای غیرقانونی بودن پراپ تریدینگ نیست. برخی از شرکت‌های پراپ فرم معروفی هستند که همانند بروکرها تحت نظارت‌ سازمان‌های خاصی فعالیت می‌کنند و به نوعی رگوله شده‌اند. پس، در کل، در پاسخ به سؤالی که در ابتدا مطرح شد، می‌توانیم بگوییم که پراپ تریدینگ غیرقانونی نیست، اگرچه همچنان ابهاماتی در این رابطه، به خصوص در داخل کشور، با توجه به محدودیت‌ها، وجود دارد.

دلیل علاقه کلاهبرداران به حوزه پراپ تریدینگ

یکی از اصلی‌ترین دلایل علاقه کلاهبرداران به این حوزه، نبود نظارت‌های سخت‌گیرانه و دقیق بر فعالیت شرکت‌های پراپ تریدینگ است. همان‌طور که توضیح داده شد، این شرکت‌ها با سرمایه خود فعالیت می‌کنند و از این رو، نیازی به مجوزهای نظارتی معمول در بازارهای مالی ندارند. این موضوع باعث می‌شود کلاهبرداران با ایجاد پراپ های تقلبی، از افراد ناآگاه و مشتاق سرمایه‌گذاری، مبالغ هنگفتی کسب کنند. این پراپ های کلاهبردار ممکن است وعده‌هایی جذاب و سودهای بالا ارائه دهند و معامله‌گران را به سرمایه‌گذاری در چالش‌های ارزیابی یا پرداخت هزینه‌های مختلف وادار کنند، اما در نهایت پس از دریافت پول، به تعهدات خود عمل نمی‌کنند.

نکته مهم از نگاه کلاهبرداران پتانسیل بالا حوزه پراپ تریدینگ به دلیل سخت بودن چالش های پراپ تریدینگ است، جایی که تیم کلاهبردار با در نظر گرفتن درصد بسیار پایین موفقیت معامله گران در چالش اقدام به تاسیس پراپ بدون محاسبه بودجه اولیه لازم و برنامه ریزی درست کرده و به عنوان یک پراپ در صنعت پراپ تریدینگ وارد رقابت می شود.

اشتباهی که حتی برخی از استارت آپ های تازه تاسیس که به دنبال کلاهبرداری یا سو استفاده از مشتریان در ابتدای ورود به این صنعت نبوده اند انجام داده اند، مساله کمبود بودجه اولیه و نبود زیر ساخت کافی به دلیل این باور غلط که راه اندازی یک پراپ نیازی به بودجه اولیه بالا و محاسبات دقیق نداشته، است.

کلاهبرداری در پراپ تریدینگ را چگونه تشخیص دهیم؟

شرکت‌های کلاهبردار در حوزه پراپ تریدینگ معمولاً نشانه‌های مشترکی دارند که با شناسایی آن‌ها می‌توان از خطر فریب خوردن دور ماند.

• ❌ اولین نشانه، وعده‌های غیرواقعی است؛ مثلاً تبلیغاتی مانند «سود ماهانه ۵۰٪ بدون ریسک» یا «درآمد تضمینی از بازار». در دنیای بازارهای مالی و ترید، هیچ قطعیتی وجود ندارد و چنین ادعاهایی نشانه کلاهبرداری است.
• 🕵️ نشانه دوم، عدم شفافیت در قوانین است. اگر شرکت توافقنامه یا شرایط همکاری را به صورت مبهم نوشته، درصد تقسیم سود را واضح توضیح نداده یا از پاسخگویی به سوالات شما طفره می‌رود، احتمال کلاهبرداری بالاست.
• 💰 نشانه سوم، هزینه‌های پنهان مثل دریافت مبلغی برای «فعال‌سازی حساب»، «کارمزدهای نامعلوم نگهداری» یا حتی درخواست مالیات‌های غیرمنطقی پس از برداشت سود است. شرکت‌های معتبر معمولاً تمام هزینه‌ها را از همان ابتدا شفاف‌سازی می‌کنند و پس از آن هیچ‌گونه هزینه‌ اضافی از کاربران خود دریافت نمی‌کنند.
• ⏳ نشانه چهارم، فشار به تریدرها برای تصمیم‌گیری سریع است. اگر مدام به شما گوشزد می‌شود که «فقط امروز فرصت دارید» یا با تهدید از دست دادن موقعیت، شما را وادار به واریز وجه می‌کنند، احتمالاً با کلاهبرداری روبه‌رو هستید. پراپ فرم‌های قانونی به کاربران زمان کافی برای بررسی می‌دهند.

🧨 طرح پانزی، بدترین روش کلاهبرداری در پراپ تریدینگ

برخی کلاهبرداران از طرح‌های پانزی استفاده می‌کنند؛ طرح پانزی (Ponzi Scheme) یکی از مخرب‌ترین و فریبنده‌ترین روش‌های کلاهبرداری در حوزه پراپ تریدینگ است که در آن کلاهبرداران با وعده سودهای کلان و غیرواقعی، سرمایه کاربران جدید را برای پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قدیمی استفاده می‌کنند. بدون آنکه فعالیت واقعی معاملاتی یا سرمایه‌گذاری انجام دهند. این سیستم تا زمانی کار می‌کند که ورود سرمایه جدید ادامه داشته باشد اما با کاهش جذب کاربران جدید، کل سیستم فرو می‌پاشد و سرمایه اکثر قربانیان ناپدید می‌شود.

در این طرح، هیچ سودی از معاملات واقعی حاصل نمی‌شود. به جای آن، سرمایه کاربران تازه‌وارد به عنوان سود به کاربران قدیمی پرداخت می‌شود. این چرخه تا زمانی ادامه می‌یابد که جذب سرمایه جدید متوقف شود. طرح‌های پانزی معمولاً تا سال‌ها پنهان می‌مانند و قربانیان بیشتری جذب می‌کنند. برای مثال، کلاهبرداری برنی مادوف با جذب ۶۴ میلیارد دلار، دهه‌ها ادامه یافت و هزاران نفر را ویران کرد.

برای جلوگیری از افتادن در دام کلاهبرداری پراپ تریدینگ به چه نکاتی باید توجه کنیم؟

پیش از پیوستن به یک شرکت ارائه‌دهنده خدمات پراپ تریدینگ، معامله‌گران باید عواملی مانند رگوله، شهرت و اعتبار، گزینه‌های تأمین مالی، هزینه‌ها، قوانین، فناوری، پشتیبانی، میزان تقسیم سود، مدیریت ریسک، عملکرد و سازگاری با اهداف معاملاتی خود را در نظر بگیرند.

بررسی سوابق شرکت

اولین گام برای انتخاب شرکت پراپ، بررسی عمیق اعتبار و سابقه آن است. جایگاه شرکت در جامعه تجاری، قابلیت اطمینان و توانایی آن شرکت را برای حمایت از معامله‌گران خود در یک محیط تجاری نشان می‌دهد.

مطابقت با قوانین

رعایت قوانین نیز اهمیت زیادی برای انتخاب بهترین پراپ تریدینگ دارد. متعهد بودن شرکت به قوانین، یک محیط تجاری امن را برای معامله‌گران تضمین می‌کند. اطمینان حاصل کنید که شرکت با جدیت تمام مقررات مربوطه و هنجارهای این صنعت را دنبال می کند، زیرا نه تنها از فعالیت‌های معاملاتی شما محافظت می‌کند، بلکه همچنین نشان‌دهنده حرفه‌ای بودن شرکت است.

در دسترس بودن سرمایه

بررسی اینکه آیا شرکت می‌تواند سرمایه لازم برای استراتژی‌های معاملاتی شما را فراهم کند، ضروری است. تأمین مالی کافی می‌تواند پایه اصلی یک تجارت موفق باشد. میزان سرمایه‌ای که شرکت مایل به ارائه آن است را ارزیابی کنید و مطمئن شوید که با سبک و استراتژی معاملاتی شما مطابقت دارد.

فرآیند تأمین مالی

شرکت‌های پراپ از روش‌های تأمین مالی متنوعی استفاده می‌کنند. به عوامل مهمی مانند اهداف سود، محدودیت‌های روزانه، مدت زمان ارزیابی، مدت قرارداد و حداکثر مبلغ تأمین سرمایه دقت کنید. فرآیند ارزیابی، که اغلب شامل چند مرحله مختلف است، با هدف سنجش مهارت‌های تجاری و توانایی‌های مدیریت ریسک شما انجام می‌شود.

تقسیم سود

تقسیم سود یکی دیگر از نکات مهم انتخاب شرکت پراپ است. بیشتر شرکت‌های پراپ یک هدف سود ارائه کرده و سود را بین شرکت و معامله‌گر تقسیم می‌کنند، اما این نسبت‌ها می‌توانند متفاوت باشند. درک شرایط قبل از انجام تعهد ضروری است، زیرا آن‌ها مستقیماً بر میزان درآمد شما تأثیر می‌گذارند.

پشتیبانی مشتریان

پشتیبانی مشتریان قوی می‌تواند تجربه معاملاتی شما را تا حد زیادی بهبود بخشد. شرکت باید محیطی را ایجاد کند که در آن معامله‌گران بتوانند به تبادل ایده بپردازند و از همتایان خود دانش کسب کنند. علاوه بر این، ارائه خدمات سریع و کارآمد به مشتریان برای مشکلات فنی یا تجاری ضروری است.

آنچه در مقاله کلاهبرداری پراپ تریدینگ خواندیم:

در این مقاله با ساختار پراپ فاندینگ ها و شیوه کلاهبرداری آن‌ها آشنا شدید. متاسفانه در فضایی که کاربران ایرانی نمی‌توانند به شرکت‌های معتبر بین‌المللی متصل شوند و مجبور هستند به پراپ های سطح پایین‌تر مراجعه کنند، ممکن است اسیر این کلاه‌برداری‌ها از شرکت‌های پراپ تریدینگ غیر قانونی بشوید. از آنجا که شرکت‌ها می‌دانند ایرانیان به دلیل تحریم‌ها توانایی شکایت و پیگیری دریافت حق و حقوق خود را ندارد، خیلی ساده می‌توانند از آن‌ها سو استفاده کنند. بنابراین به‌عنوان یک تریدر ایرانی باید دقت بسیار زیادی در انتخاب پراپ خود داشته باشید، حتماً تمامی الزامات قانونی و آن را چک کرده و مطمئن شوید چنین شرکتی حداقل دارای یک دفتر فیزیکی با آدرس مشخص است.