سرمایه شخصی یا پراپ تریدینگ، کدام بهتر است؟
توسط: سرمایه شخصی یا پراپ تریدینگ، کدام بهتر است؟ ترید با سرمایه شخصی و ترید پراپ دو روش رایج تریدینگ هستند که هرکدام ویژگی‌ها، مزایا و محدودیت‌های خاص خود را دارند. ترید شخصی ریسک و سود کامل را به تریدر واگذار می‌کند، در حالی که ترید پراپ با سرمایه شرکت‌های تخصصی، فرصت‌های بیشتری برای مدیریت ریسک و افزایش سرمایه فراهم می‌کند. انتخاب بهترین روش به تجربه، میزان تحمل ریسک و هدف مالی فرد بستگی دارد.
این شرکت‌ها معمولاً ابزارهایی مانند پلتفرم‌های پیشرفته، تحلیل‌های بازار و مدیریت ریسک را در اختیار تریدرها قرار می‌دهند؛ اما در مقابل، درصدی از سود معاملات به شرکت تعلق می‌گیرد در ادامه به بررسی این موضوع می پردازیم که سرمایه شخصی یا پراپ تریدینگ، کدام بهتر است؟ با اوستریچ همراه باشید.
بررسی مزایا و معایب پراپ پراپ تریدینگ
بررسی مزایا پراپ پراپ تریدینگ
کاهش نیاز به سرمایه اولیه
یکی از بزرگ‌ترین مزایای پراپ تریدینگ این است که تریدر نیازی به سرمایه اولیه زیاد ندارد. بسیاری از تریدرهای تازه‌کار به دلیل کمبود سرمایه نمی‌توانند وارد بازارهای بزرگ شوند، اما با پراپ، این مشکل رفع می‌شود. تنها هزینه‌ای که تریدر باید بپردازد، معمولاً هزینه ثبت‌نام یا ارزیابی است.
دسترسی به منابع مالی بزرگ‌تر
شرکت‌های پراپ سرمایه قابل‌توجهی را در اختیار تریدرها قرار می‌دهند که امکان انجام معاملات بزرگ‌تر و سوددهی بیشتر را فراهم می‌کند. برای مثال، یک تریدر ممکن است با سرمایه شخصی خود نتواند وارد بازارهایی شود که نیاز به اهرم بالاتر دارند، اما با پراپ این امکان وجود دارد.
مدیریت ریسک توسط شرکت پراپ
یکی از ویژگی‌های پراپ، وجود قوانین مدیریت ریسک است که توسط شرکت اعمال می‌شود. این قوانین به تریدر کمک می‌کنند تا از ضررهای بزرگ جلوگیری کند. برای مثال، شرکت ممکن است محدودیت‌هایی مانند حداکثر ضرر روزانه یا ماهانه تعیین کند که باعث می‌شود تریدرها رفتار محتاطانه‌تری داشته باشند.
بررسی معایب
محدودیت‌های مقرراتی پراپ
شرکت‌های پراپ معمولاً قوانین سخت‌گیرانه‌ای دارند که تریدر باید به آن‌ها پایبند باشد. این قوانین می‌توانند شامل محدودیت‌های زمانی برای معاملات، اهداف سود مشخص، یا محدودیت در باز نگه داشتن معاملات در طول شب باشند. این محدودیت‌ها ممکن است آزادی عمل تریدر را کاهش دهند.
تقسیم سود با شرکت
یکی از مهم‌ترین معایب پراپ تریدینگ این است که سود معاملات به طور کامل به تریدر تعلق نمی‌گیرد. شرکت معمولاً درصدی از سود، که گاهی تا 50% یا بیشتر است، را برای خود نگه می‌دارد. این امر ممکن است برای تریدرهایی که سودهای بزرگ کسب می‌کنند، غیرمنصفانه به نظر برسد.
فشار بیشتر برای عملکرد ثابت
ترید با سرمایه پراپ معمولاً فشار روانی بیشتری به همراه دارد، زیرا تریدر باید به طور مداوم عملکرد قابل قبولی داشته باشد تا از قوانین شرکت تخطی نکند. این فشار می‌تواند تمرکز و تصمیم‌گیری تریدر را تحت تأثیر قرار دهد.
حساب شخصی چیست؟ مزایا و معایب آن
حساب شخصی به معنای استفاده از سرمایه شخصی برای انجام معاملات در بازارهای مالی است. در این روش، تریدر کاملاً مستقل عمل می‌کند و هیچ‌گونه محدودیتی از سوی شرکت‌های دیگر بر او اعمال نمی‌شود. تریدر می‌تواند استراتژی‌های مورد نظر خود را پیاده کند و تمام سود معاملات را برای خود نگه دارد.
بررسی مزایا
استقلال کامل در تصمیم‌گیری
با داشتن حساب شخصی، تریدر هیچ محدودیتی در تصمیم‌گیری ندارد. او می‌تواند بدون نگرانی از قوانین و مقررات شرکت پراپ، استراتژی‌های خود را پیاده کند و از ابزارها و رویکردهای مختلف استفاده کند.
مالکیت 100% سود
در حساب شخصی، تمام سود معاملات به تریدر تعلق می‌گیرد. این موضوع به ویژه برای تریدرهای حرفه‌ای که سودهای بزرگی کسب می‌کنند، یک مزیت بزرگ محسوب می‌شود.
نبود محدودیت‌های خارجی
تریدر با حساب شخصی می‌تواند معاملات خود را در هر زمان و به هر شکل مدیریت کند. او مجبور نیست به قوانینی مانند حداکثر ضرر روزانه یا تقسیم سود پایبند باشد.
بررسی معایب
نیاز به سرمایه اولیه بیشتر
در حساب شخصی، تریدر باید تمام سرمایه مورد نیاز برای ترید را شخصاً تأمین کند. این امر می‌تواند برای تریدرهای تازه‌کار که سرمایه کافی ندارند، چالش‌برانگیز باشد.
ریسک کامل بر عهده شخص
در این روش، تریدر تمام ریسک را به تنهایی متحمل می‌شود. اگر معامله‌ای با ضرر همراه باشد، تمام زیان به سرمایه شخصی او وارد می‌شود.
چالش‌های مدیریت ریسک شخصی
در حساب شخصی، مدیریت ریسک به طور کامل بر عهده تریدر است. اگر تریدر نتواند ریسک را به درستی مدیریت کند، ممکن است دچار زیان‌های جبران‌ناپذیری شود.
نکاتی برای انتخاب بین حساب شخصی و پراپ تریدینگ
پیش از آن که بخواهید بین این دو یکی را انتخاب کنید باید نکات و مواردی را رعایت کنید که در ادامه به بررسی مختصر آن ها می پردازیم.
1. مدیریت ریسک
مدیریت ریسک مسئله ای است که در انتخاب میان ترید با سرمایه شخصی و پراپ فرم تاثیر می گذارد. اگر با حساب Prop Firm ترید کنید، در انتخاب استراتژی مدیریت ریسک دستتان بسته است و قوانین سرسختانه ای هم در تریدینگ شما اعمال می شود تا ریسک معاملات کاهش داده شود. اما با سرمایه شخصی وقتی ترید کنید مدیریت ریسک دیگر با خود شما است و انعطاف بیشتری روی ترید دارید.
می توان گفت مدیریت ریسک پراپ فرم ها قوی است. چرا که نمی خواهند تریدرهایشان با ضرر روبرو شوند و این درصد سودی که از تریدرها بابت سود در ترید از آن ها می گیرند از جمله منابع درآمد برای آن هاست.
2. سرمایه تریدینگ
سرمایه تریدینگ از مهم ترین مواردی است که در بحث انتخاب میان حساب شخصی و پراپ تریدینگ با حساب فاند باید آن را در نظر گرفت. اگر سرمایه کمی در دسترستان است، پراپ فرم در این موقعیت گزینه مناسبی برای شماست. چرا که سرمایه ای را که شما نمی توانستید داشته باشید، در اختیارتان قرار داده که می توانید با آن سود خود را نیز بیشتر کنید. البته به بحث تقسیم سود هم توجه کافی داشته باشید.
در مقابل، اگر سرمایه کافی برای معاملات را دارید و تجربه تان هم در فارکس بالا است، تریدینگ با سرمایه شخصی گزینه مناسبی است. البته درست است که دست شما برای انتخاب استراتژی ها و سبک معاملاتی باز است، اما باید ریسک از دست دادن سرمایه را هم بپذیرید و با برنامه قوی جلو بروید.
3. پشتیبانی و منابع
ترید با سرمایه شخصی از لحاظ پشتیبانی و منابع آموزشی محدود است. همه چیز دست شماست و دیگر به ابزارهای کارآمد پراپ فرم ها و پشتیبانی از سوی تریدرهای حرفه ای آن ها دسترسی ندارید. در نتیجه اگر در ترید با مشکلی بر خوردید باید با تجربه خودتان آن را بر طرف کنید.
اما پراپ فرم ها به تریدرهای خود ابزارهای پیشرفته معاملاتی ارائه می دهند و بیشتر آن ها پیوسته خدمات پشتیبانی به تریدرهای خود ارائه می دهند که در موفقیت ترید معامله گر می تواند تاثیر مثبتی داشته باشد.
4. استراتژی و سبک تریدینگ
تریدرهایی که به دنبال آن هستند که استراتژی خودشان را در معاملات اعمال کنند و با سبک تریدینگ خود پیش بروند، ترید با سرمایه شخصی گزینه مناسب تری است. با حساب با سرمایه شخصی کنترل کامل تریدینگ تان در دست خودتان است و محدودیتی در تصمیم گیری ها و انتخاب هایتان ندارید.
اما اگر تریدر مبتدی هستید یا می خواهید استراتژی کارآمدی را که جوابگوی نیاز معاملاتی تان است در ترید اعمال کنید می توانید به سراغ پراپ فرم ها بروید. چرا که تجربه و تحقیقات بازاری که پراپ فرم انجام داده می داند کجا کدام استراتژی می تواند جوابگوی معاملات در بازار باشد.
5. کارمزدها و کمیسیون ها
در نهایت بحث کارمزدها و کمیسیون ها را هم در نظر داشته باشید. پراپ فرم ها درصدی از سود ترید را بر می دارند و دیگر شما نیازی نیست کمیسیونی برای هر ترید بدهید. اما اگر با حساب شخصی ترید کنید، باید بابت هر ترید کمیسیونی را نیز پرداخت کنید.
در نهایت، انتخاب میان پراپ فرم و سرمایه شخصی به دقت و نیاز معاملاتی شما نیاز دارد. باید در کمیسیون، تقسیم سود، ریسک معاملاتی، پشتیبانی و ابزارهای معاملاتی و سطح انعطاف در استراتژی های معاملاتی دقت لازم را داشته باشید تا انتخابی درست و مناسب با اهداف معاملاتی تان داشته باشید.
پراپ تریدینگ یا سرمایه شخصی: کدام برای شما مناسب‌تر است؟
لازم است پیش از مقایسه پراپ تریدینگ و معامله با اکانت شخصی، فلسفه پشت پراپ تریدینگ را درک کنیم. این مفهوم با توسعه علم و ورود به دوره مدرن تریدینگ پدیدار شد. فلسفه آن تأمین سرمایه برای انجام معاملات توسط تریدرهاست و رقیب جدی برای روش‌های سنتی ترید محسوب می‌شود. در گذشته، شرکت‌های سرمایه‌گذاری تمایل داشتند معامله‌گران را بورسیه کنند. این کار باهدف کسب سودهای چشمگیر صورت می‌گرفت. اما همکاری متقابل برای طرفین ساده نبود. این مسئله به‌خصوص برای تریدرهایی که در روستاها زندگی می‌کردند، مانعی جدی محسوب می‌شد.
تریدر در گام بعدی باید یک گزارش معاملاتی موفق چندین ساله ارائه می‌داد. این گزارش به‌منظور نشان‌دادن مهارت‌های او در ترید و مدیریت سرمایه تدوین شده بود. هم‌زمان شرکت سرمایه‌گذاری مشکل دسترسی به تریدرهای برتر را داشت. این وضعیت به دلیل فقدان یک سامانه متمرکز، دیجیتالی و عمومی ایجاد شده بود. شرکت‌ها به‌راحتی نمی‌توانستند از وجود تمام معامله‌گران ماهر آگاه شوند، به‌ویژه کسانی که خارج از مراکز محلی فعالیت می‌کردند. در نتیجه، شناسایی و جذب تریدرهای بااستعداد برای شرکت‌های سرمایه‌گذاری فرایندی طولانی و کم‌بازده محسوب می‌شد. پراپ تریدینگ با ایجاد یک پلتفرم متمرکز و دسترسی آنلاین، این مانع مکانی را از بین برد.
حل مشکل نداشتن سرمایه شخصی برای ترید
گام اول، ایجاد یک پلتفرم جهانی بود که دسترسی همه تریدرها را ممکن سازد. سپس، باید روندی ساده و درعین‌حال کارآمد برای محک‌زدن مهارت معامله‌گران طراحی می‌شد. هم‌اکنون، پراپ‌فاندها برای همکاری، تریدرها را در معرض چالش رسیدن به تارگت سود طی مهلت معین قرار می‌دهند. طبیعتاً هر پراپ‌فرم، بر اساس تشخیص خودش، تارگت سود و قوانین مخصوصی را برای انتخاب تریدر موفق در آزمون‌هایش در نظر می‌گیرد.
بعضی از تریدرها به‌خاطر قواعد پراپ‌فاندها رغبتی به همکاری ندارند. همچنین ممکن است در حساب شخصی خود سود مداوم و خوبی به دست آورند. در چنین وضعیتی، ترید کردن در حساب شخصی انتخاب بهتری برای تریدر است. چون در اکانت شخصی، قانونی مثل دراداون روزانه یا کلی وجود ندارد. تریدر می‌تواند با مدیریت ریسک و سرمایه شخصی، حساب خود را اداره کند. اما برای آن دسته از تریدرهایی که سرمایه شخصی کافی ندارند و یا مایل به ریسک بر روی سرمایه شخصی خود نیستند پراپ‌تریدینگ گزینه مناسبی است.
فرض کنید قصد دارید از اوستریچ یک اکانت صدهزار دلاری بخرید. ابتدا مبلغ اولیه آن را پرداخت می‌کنید. بعد از اینکه مرحله دوم چالش را با موفقیت گذراندید، در اولین برداشتتان 120% از مبلغ اولیه به شما بازگردانده می‌شود. به‌این‌ترتیب، شما یک اکانت صدهزار دلاری دارید که برایتان رایگان تمام شده است. اما به محدودیت دراداون کلی توجه کنید. این محدودیت 12 درصد است که معادل 12 هزار دلار می‌شود. در واقع، با پرداخت هزینه اولیه‌ای معقول، مجاز به پذیرش ریسک تا سقف 12 هزار دلار در بازار خواهید بود.
به دلیل قانون دراداون روزانه که به‌عنوان حداکثر ضرر مجاز تعریف می‌شود، شما مجاز نیستید در یک روز معاملاتی بیشتر از 5 درصد از بالانس ابتدای روز خود را از دست بدهید. این محدودیت به‌منظور ارتقا مدیریت سرمایه شما وضع شده است. چه در پراپ تریدینگ فعالیت کنید و چه با اکانت شخصی، باید به این قوانین پایبند باشید.
فراموش نکنید که اگر تریدر اکانت چالش خود را از دست دهد یا متحمل ضرر سنگینی شود، مسئول جبران آن ضرر به شرکت پراپ تریدینگ نخواهد بود. شراکت با پراپ‌فاند تنها در سوددهی معنا می‌یابد. مسئولیت تمامی زیان‌های اکانت متوجه کمپانی سرمایه‌گذار است. البته برای پشت سر گذاشتن چالش‌های هر پراپ‌فاند، به مدیریت ریسک و سرمایه دقیق و به‌روز احتیاج دارید.